Vướng phải Overtrading, nhà đầu tư sẽ phải dành ra rất nhiều thời gian và tài sản để phục hồi các khoản lỗ. Vì thế các nhà đầu tư chuyên nghiệp luôn cố gắng tìm mọi cách để tránh Overtrading. Vậy bản chất của Overtrading là gì? Hãy SACT cùng tìm hiểu thông qua bài chia sẻ dưới đây!
Overtrading là gì?
Overtrading (Giao dịch quá mức) là trường hợp giao dịch nhiều quá mức cần thiết, đến mức gây tổn hại cho nhà giao dịch hoặc đi ngược lại các quy tắc nhất định. Nó có thể liên quan đến việc vượt quá số lượng giao dịch trong một khoảng thời gian được nhất định. Nhằm thu lợi nhuận để bù lỗ trong thời gian ngắn.
Một nhà giao dịch cá nhân sẽ có các quy tắc về mức độ rủi ro mà họ có thể chấp nhận (bao gồm bao nhiêu giao dịch phù hợp để họ thực hiện). Một khi họ đã đạt đến giới hạn này thì việc tiếp tục giao dịch là điều vô cùng nguy hiểm.
Nếu gặp tình trạng overtrading, nhà đầu tư sẽ bị bào mòn lợi nhuận thông qua việc thanh toán các khoản chi phí giao dịch, với xác suất giao dịch thành công thấp. Bên cạnh đó, tài khoản cũng sẽ gặp khá nhiều nguy hiểm liên quan đến tâm lý giao dịch và hình thành nhiều hệ luỵ khôn lường.
Nguyên nhân dẫn đến tình trạng overtrading
Có rất nhiều nguyên nhân dẫn đến tình trạng overtrading của nhà đầu tư. Có thể kể đến một số nguyên nhân chung như muốn tăng tần suất giao dịch để đạt được hiệu quả tuy nhiên lại dẫn tới hệ luỵ không tốt.
Một số nguyên nhân tâm lý cụ thể như:
- Nỗi sợ hãi: Tình trạng thua lỗ thúc đẩy nhà đầu tư cần phải tạo ra nhiều lợi nhuận hơn để bù lại các khoản lỗ.
- Sự phấn khích: Cám dỗ phấn khích nhanh chóng đạt vị thế trên thị trường mà không có sự phân tích kỹ lưỡng cũng như kế hoạch giao dịch diễn ra như thế nào.
- Sự tham lam: Bất kỳ nhà đầu tư nào cũng muốn tìm kiếm lợi nhuận nhiều nhất có thể
Trái ngược với Overtrading là Undertrading. Nghĩa là thực hiện quá ít giao dịch hoặc không thực hiện giao dịch. Các nhà đầu tư không dùng đến tiền và có vị thế rất nhỏ dẫn đến cơ hội tìm kiếm lợi nhuận bị bỏ lỡ.
Cho dù là hiện tượng nào thì nguyên nhân lớn nhất là sợ thua lỗ do đó cần thu nhiều lợi nhuận hơn hoặc không muốn chịu rủi ro.
Các loại Overtrading mà Trader thường gặp
Overtrading thường được thể hiện qua nhiều loại giao dịch quá mức khác nhau. Các nhà đầu tư có thể tham khảo một số hình thức OverTrading dưới đây để hạn chế giao dịch quá mức.
- Discretionary Overtrading (sự giao dịch tùy ý): Nhà đầu tư dùng kích thước vị thế và đòn bẩy một cách tùy ý, nhưng lại không thiết lập các quy tắc khi tham gia giao dịch để giảm thiểu rủi ro. Trong thực hiện giao dịch, sự linh hoạt có thể giúp nhà đầu tư thu về nhiều lợi nhuận hơn. Nhưng nếu thực hiện thường xuyên thì rủi ro sẽ rất cao.
- Technical Overtrading (thực hiện quá mức các giao dịch kỹ thuật): Nhà đầu tư mới thường sử dụng một số chỉ báo kỹ thuật là cơ sở thực hiện các giao dịch. Họ thường dùng các chiến lược như đường MA, Price Action… và dùng các công cụ hỗ trợ có tính quyết định. Nhưng không một loại chỉ báo nào có xác suất chính xác 100% cả. Do đó cần sử dụng nhiều loại để hình thành nên các chiến lược giao dịch phù hợp. Việc hoàn toàn dựa vào các chỉ báo kỹ thuật là điều không tốt, các nhà đầu tư cần học hỏi nhiều kiến thức liên quan hơn.
- Shotgun Overtrading: là tình trạng các nhà đầu tư sẽ mua tất cả mọi thứ mà họ cho rằng có thể mang lại nhiều lợi ích cho họ. Biểu hiện là các vị thế nhỏ được mở cùng lúc nhưng lại không có kế hoạch thực hiện nào.
- Ví dụ: các nhà đầu tư đã mở 10 cặp vị thế với nhiều cặp tiền khác nhau vì nghe được nhiều lời bán tán về các cặp tiền đó, dẫn đến bị bào mòn chi phí và bị thua lỗ.
Làm thế nào để nhận biết bản thân đang bị overtrading?
Có một số dấu hiệu khá rõ để nhận biết nhà đầu tư có bị Overtrading hay không. Cụ thể như:
- Thường xuyên giao dịch không có hiệu quả: Tính toán lượng giao dịch hàng ngày và tỉ lệ thua lỗ của chúng. Ví dụ có đến 80% số lượng giao dịch không đạt hiệu quả thì nhà đầu tư nên dừng lại để đánh giá và tìm nguyên nhân. Thay vì cố gắng bù lỗ thì cần xem xét tín hiệu tốt xấu để có kế hoạch giao dịch tốt nhất.
- Không hiểu rõ về giao dịch: Các nhà đầu tư cố gắng thực hiện khi không hiểu chút nào về nó. Không biết lý do tại sao phải mua, tại sao phải bán và không biết chốt lời cũng như cắt lỗ như thế nào. Ví dụ như khi đầu tư một loại hàng hoá A nhưng không thấy lợi nhuận thì lại chuyển sang hàng hoá B thì đây chính là Overtrading.
- Thực hiện giao dịch tại khung thời gian thấp hơn: Khi thực hiện tại khung thời gian thấp thì có rất nhiều tín hiệu giao dịch tốt và nhà đầu tư hy vọng có thể kiếm lợi nhuận từ đây.
- Không có kế hoạch giao dịch: Nếu nhà đầu tư không thực hiện các giao dịch trên 3 lần/tuần, không đưa ra kế hoạch và mục tiêu giao dịch thì đó chính là nguyên nhân chủ yếu gặp phải Overtrading.
Bất kỳ nhà đầu tư nào cũng sẽ mắc phải overtrading ít nhất 1 lần bởi tình trạng thua lỗ và mong muốn gỡ gạc.
Cách hạn chế Overtrading là gì?
Lập kế hoạch giao dịch
Đây là công cụ chỉ dẫn giúp nhà giao dịch tự tin thực hiện mà không quan tâm quá nhiều đến thua lỗ. Có thể áp dụng phương pháp lập kế hoạch PEAR:
- Lập kế hoạch giao dịch
- Thực hiện các giao dịch
- Phân tích kết quả đạt được
- Xác định hiệu quả của kế hoạch
Dựa trên kế hoạch ban đầu, nhà đầu tư sẽ hạn chế được việc quyết định dựa trên cảm tính và số đông. Thay vào đó, tinh thần chủ động sẽ giúp nhà đầu tư đạt hiệu quả tốt hơn.
Lựa chọn thời gian giao dịch cao
Nhà đầu tư thường bị cám dỗ bởi việc kiếm lợi nhuận một cách nhanh chóng bằng cách lựa chọn giao dịch tại khung thời gian thấp. Tuy nhiên giao dịch càng nhiều tại khung thời gian ngắn thì càng gặp thua lỗ cao.
Nhìn chung, nhà đầu tư nên lựa chọn một khung thời gian thích hợp. Đối với nhà đầu tư mới thì có thẻ lựa chọn khung D1. Đối với nhà đầu tư nhiều kinh nghiệm thì có thể biết đâu là khung thời gian phù hợp để giao dịch hiệu quả hơn.
Đặt số lượng mục tiêu giao dịch hàng ngày
Tự đặt ra mục tiêu số lượng giao dịch hàng ngày là điều cần thiết giúp nhà đầu tư tránh được tình trạng Overtrading. Khi giao dịch thực hiện chạm tới giới hạn thì nhà đầu tư nên cân nhắc đến việc dừng giao dịch. Tuy nhiên, không nên lạm dụng để tránh ảnh hưởng trái chiều.
Thiết lập tư duy dài hạn
Nếu nhà đầu tư chỉ có tư duy ngắn hạn và muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng thì đây có thể là sai lầm. Vì kế hoạch dài hạn sẽ giúp kiếm lời tốt nhất, không bị mất quá nhiều thời gian và không cần nỗ lực nhiều.
Thông thường, đa số các nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ hiểu được tầm quan trọng của vấn đề này như thế nào. Rất ít người chỉ đầu tư một cặp tiền tệ trong 6 tháng hay 12 tháng. Để có được tư duy dài hạn, các nhà đầu tư cần lên kế hoạch và thực hiện đúng theo kế hoạch thì mới có thể có kết quả tốt.
Kết luận
Trên đây là thông tin cơ bản về Overtrading là gì. Hiểu rõ khái niệm, nguyên nhân và dấu hiệu của tình trạng này với những thông tin từ Công ty CP Giao dịch Hàng hoá Đông Nam Á cung cấp, nhà đầu tư có thể tỉnh táo đưa ra quyết định giao dịch chính xác và hiệu quả hơn.
Xem thêm:
11 Mẹo trading “nhanh, gọn, đơn giản” giúp nhà đầu tư giao dịch tốt hơn mỗi ngày