Bảo hiểm giá cà phê là một phương pháp giúp các nhà đầu tư, doanh nghiệp, những nông dân sản xuất cà phê có thể an tâm sản xuất, doanh nghiệp có thể dễ dàng kiểm soát được mức giá của hàng hoá trên thị trường. Đồng thời họ có thể định mức được lợi nhuận trước khi sản xuất hoặc trồng trọt cà phê. Vậy cụ thể bảo hiểm giá cà phê là gì? Hãy cùng hàng hoá phái sinh SACT tìm hiểu qua bài viết dưới đây!
Bảo hiểm giá cà phê là gì?
Thị trường cà phê là một trong những thị trường có khá nhiều biến động, và giá cà phê có thể biến động mạnh trong một thời gian ngắn. Vì vậy bảo hiểm giá cà phê được ra đời, nó bắt đầu tư việc mong muốn tìm kiếm các giải pháp để tránh hoặc giảm thiểu các rủi ro cho nông dân và doanh nghiệp trong việc sản xuất cà phê.
Bảo hiểm giá cà phê bằng cách đầu tư vào hàng hoá phái sinh có thể được thực hiện thông qua việc mua các hợp đồng tương lai (futures contracts) hoặc các hợp đồng quyền chọn (options) trên cà phê.
Nếu bạn là một người sản xuất hoặc mua bán cà phê, việc mua bảo hiểm giá cà phê bằng đầu tư vào hàng hoá phái sinh sẽ giúp bạn bảo vệ khỏi những rủi ro do thay đổi giá cà phê trên thị trường. Khi nhà đầu tư thực hiện mua hợp đồng tương lai, đồng nghĩa bạn sẽ đồng ý mua hoặc bán một lượng cà phê cụ thể trong tương lai với giá cố định. Việc này sẽ giúp bạn tránh được rủi ro do sự thay đổi không lường trước được của giá cà phê trên thị trường. Nếu giá cà phê tăng, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ việc mua hợp đồng tương lai, và ngược lại, nếu giá cà phê giảm, bạn sẽ bị thiệt hại nhưng cũng sẽ được bù đắp bằng giá trị hợp đồng tương lai.
Ý nghĩa của bảo hiểm giá cà phê là gì?
Bảo hiểm giá cà phê bằng cách đầu tư hàng hoá phái sinh giúp người nông dân, doanh nghiệp và nhà đầu tư bảo vệ giá trị sản phẩm, tăng tính dự báo và cung cấp cơ hội đầu tư và kiếm lợi nhuận.
Người nông dân:
- Giúp nông dân giảm thiểu rủi ro thị trường và đảm bảo thu nhập ổn định.
- Tạo điều kiện cho nông dân chủ động quản lý rủi ro giá cà phê.
- Giúp nông dân hạn chế được tác động từ các biến động giá cà phê trên thị trường quốc tế.
Doanh nghiệp:
- Giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro giá cà phê, đảm bảo lợi nhuận ổn định.
- Tạo điều kiện cho doanh nghiệp chủ động quản lý rủi ro giá cà phê.
- Giúp doanh nghiệp đưa ra các quyết định kinh doanh chính xác hơn dựa trên thông tin về giá cà phê tương lai.
Nhà đầu tư:
- Đầu tư vào hàng hoá phái sinh cà phê giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư và tăng cơ hội sinh lợi.
- Bảo hiểm giá cà phê bằng cách đầu tư hàng hoá phái sinh giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro đầu tư và tăng khả năng kiếm được lợi nhuận.
- Cung cấp cho nhà đầu tư thông tin về giá cà phê tương lai để hỗ trợ quyết định đầu tư.
Bảo hiểm giá cà phê giúp ích cho cả nông dân, doanh nghiệp lẫn nhà đầu tư
Cách thức hoạt động của bảo hiểm giá cà phê:
- Người nông dân hoặc doanh nghiệp có sản xuất và kinh doanh cà phê tham gia vào thị trường hàng hoá phái sinh bằng cách mua hoặc bán các hợp đồng phái sinh với một giá trị cố định trong tương lai. Hợp đồng phái sinh này sẽ được giao dịch trên sàn giao dịch hàng hóa phái sinh.
- Khi giá cà phê trên thị trường thực tế thay đổi, giá trị của hợp đồng phái sinh sẽ thay đổi theo. Nếu giá cà phê giảm, giá trị của hợp đồng phái sinh sẽ giảm và ngược lại.
- Tuy nhiên, những người tham gia đầu tư sẽ có thể bảo vệ giá trị của hợp đồng phái sinh bằng cách mua hoặc bán thêm các hợp đồng khác với giá tương đương với giá mới. Điều này giúp họ giảm thiểu rủi ro khi giá cà phê thay đổi.
- Ngoài ra, các nhà đầu tư còn có thể sử dụng các công cụ phân tích thị trường và định giá để đưa ra quyết định đầu tư chính xác và hiệu quả.
Tóm lại, bảo hiểm giá cà phê bằng cách đầu tư vào hàng hoá phái sinh là một phương pháp bảo vệ giá trị của sản phẩm cà phê và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động kinh doanh.
Bài toán điển hình trong bảo hiểm giá cà phê:
Một bài toán điển hình trong bảo hiểm giá cà phê cụ thể như sau. Ở thời điểm giá cà phê trên thị trường đang là 34.000đ/kg. Thay vì doanh nghiệp phải chịu nhiều chi phí bao gồm: kho bãi, bảo quản, trông coi, hao hụt (do hàng hoá giảm chất lượng), thì doanh nghiệp đó nhận kí gửi của nông dân 1000 tấn cà phê sẽ hoàn lại sau 3 tháng. Doanh nghiệp này muốn tăng lợi nhuận và giảm bớt rủi ro cho doanh nghiệp bằng cách dùng 10 tỷ mua 1000 tấn cà phê với tỷ lệ đòn bẩy lên sàn. Doanh nghiệp giữ lại 24 tỷ.
Có hai trường hợp xảy ra như sau:
- Trường hợp 1: Giá cà phê tăng lên 40.000đ/kg sau 3 tháng. Doanh nghiệp thực hiện tất toán hợp đồng đã mua 3 tháng trước với tổng tiền là 40 tỷ đồng, bằng đúng với giá 1000 tấn cà phê hiện tại.
- Trường hợp 2: Giá cà phê giảm xuống mức 30.000đ/kg. Doanh nghiệp thực hiện tất toán hợp đồng đã mua 3 tháng trước với tổng tiền là 30 tỷ đồng, bằng đúng với giá 1000 tấn cà phê hiện tại.
Số tiền 24 tỷ dư ra ở thời điểm 3 tháng trước thì có thể cho nông dân vay với lãi suất 1.1%/tháng doanh nghiệp sẽ có lãi 264 triệu/tháng. Gợi ý: Giá trừ lùi cà phê là gì
Từ bài toán thực tế này chúng ta có thể thấy dù thị trường có biến động như thế nào thì doanh nghiệp vẫn có thể đảm bảo được lợi nhuận cho công ty.
Thông qua đầu tư hàng hoá phái sinh hợp đồng cà phê chính là một cách bảo hiểm giá cà phê giúp kiểm soát được rủi ro và tránh được những biến động thị trường lớn.
Chương trình bảo hiểm giá cà phê của Công ty Cổ phần giao dịch hàng hóa Đông Nam Á (SACT) là một giải pháp đáng tin cậy giúp giảm thiểu rủi ro cho các doanh nghiệp hoặc người nông dân trong việc mua bán cà phê. Cụ thể, SACT sẽ liên kết với doanh nghiệp và người nông dân cam kết thu mua cà phê với một mức giá được quy định cho trước trong vòng 2 năm.
Với giải pháp bảo hiểm giá hàng hóa này sẽ giúp các doanh nghiệp và người nông dân tập trung vào việc sản xuất và kinh doanh hiệu quả hơn, đồng thời đem lại lợi ích kinh tế bền vững cho bản thân và cho ngành cà phê nói chung.
Cách tham gia vào chốt (bảo hiểm) giá cà phê?
Nhà đầu tư muốn đăng ký bảo hiểm giá cà phê cần thực hiện hai bước đơn giản như sau:
- Đầu tiên, bạn chỉ cần liên hệ với chúng tôi qua Hotline 0865 450045 – 0945 435 430 hoặc để lại thông tin tại đây để đăng ký mở hợp đồng và ký quỹ.
- Sau đó, bạn có thể thực hiện chốt giá bằng cách nhắn tin chốt với cú pháp [Số tài khoản] bán LRC [khối lượng chốt] đến [thời gian chốt] hoặc gọi điện đến hotline 0865 450045 – 0945 435 430. Hoặc liên hệ với các điểm chốt giá của chúng tôi để chốt giá. Trong thời gian 6 tháng, bạn có quyền thanh lý hợp đồng bất cứ lúc nào.
Ví dụ:
Nông dân A (ND A) dự kiến thu hoạch 10 tấn cà phê vào tháng 10/2023. Giá cà phê hiện tại là 50.000 vnd/kg (trị giá 500 triệu Vnđ)
Lo lắng về việc khi vào vụ cà phê, nguồn cung cao khiến giá giảm xuống 20.000 – 30.000vnđ/ kg nên ND A muốn chốt giá hiện tại là 50.000 vnđ trong 6 tháng.
- Liên hệ tới Hotline 0865 450045 – 0945 435 430 hoặc để lại thông tin tại https://hanghoaphaisinh.com/dang-ky-mo-tai-khoan-thuc/ để đăng ký mở hợp đồng và ký quỹ.
- Thực hiện chốt giá bằng cách nhắn tin chốt giá với cú pháp [Số tài khoản] bán LRC [khối lượng chốt] đến [thời gian chốt] hoặc gọi điện đến hotline 0865 450045 – 0945 435 430.
Hoặc liên hệ với các điểm chốt giá của chúng tôi để chốt giá.
Trong thời gian 6 tháng ND A có quyền thanh lý hợp đồng bất cứ thời điểm nào. Tại thời điểm thanh lý hợp đồng nếu:
- Giá cà phê giảm là 30.000vnđ/ kg, ND A bán 10 tấn cà ra thị trường được 300triệu thì công ty sẽ tiến hành bồi hoàn phần chênh lệch là 20.000Vnđ/kg tương đương 200 triệu Vnđ cho hợp đồng 10 tấn cà phê.
- Giá cà phê tăng là 60.000Vnđ/kg Số tiền chênh lệch 10.000vnđ/kg (100 triệu/ 10 tấn) sẽ được trừ vào khoản ký quỹ trước đó của Nông dân A. và Nông Dân A vẫn sẽ bán 10 tấn cà phê ra thị trường với giá 60.000Vnđ để thu về 600tr.
=> Hợp đồng này đảm bảo rằng ND A luôn thu được 500 triệu cho 10 tấn cà phê trên.
Kết luận
Bảo hiểm giá cà phê bằng cách đầu tư hàng hoá phái sinh giúp người nông dân, doanh nghiệp và nhà đầu tư bảo vệ giá trị sản phẩm, tăng tính dự báo và cung cấp cơ hội đầu tư và kiếm lợi nhuận.
Đừng quên theo dõi SACT để thường xuyên cập nhật các tin tức mới nhất về thị trường tài chính nhất là thị trường cà phê.
Tham khảo: